Economia
Informe revela 5.2 % de transacciones financieras globales sufrió intentos de fraude digital
EL NUEVO DIARIO, LATINOAMERICA. – La digitalización de las transacciones financieras facilitó de manera extraordinaria las gestiones de pago y depósitos en cuentas bancarias -entre otras posibilidades- pero, al mismo, tiempo despertó el interés de las bandas criminales que cada día recurren a métodos más sofisticados para cometer fraudes que en muchas ocasiones provocan severos daños en las finanzas personales y empresariales.
En el último Informe sobre el Estado del Fraude Omnicanal, TransUnion destaca que el 5.2 por ciento de todas las transacciones digitales globales intentadas fueron sospechosas de Fraude Digital en el primer semestre de 2024.
Además, ese reporte señala que “el 6,5 por ciento de todos los intentos de apertura de cuentas digitales a nivel global fueron sospechosos de Fraude Digital; esta fue la etapa de mayor riesgo en el recorrido del usuario”.
De acuerdo con Julio Jolly Moore, Socio Director de la firma de Auditoría Interna Global Advisory Solutions -con sedes en Ciudad Panamá y San José, Costa Rica – la transformación digital “representa una gran oportunidad para facilitar la vida en muchos aspectos; por ejemplo, ya las personas no tienen que ir a alguna oficina para realizar una gestión, pero también obliga a extremar las medidas de seguridad con el fin de mantenernos a salvo del fraude”.
“Las organizaciones deben cambiar su modelo de gestión para reducir los niveles de riesgo porque el impacto financiero de un robo de este tipo puede ser devastador tanto desde el punto de vista financiero como de la reputación de las compañías”, relató el Socio Director de Global Advisory Solutions.
Foro de expertos
Jolly Moore expuso las nuevas tecnologías y soluciones para combatir este tipo de delincuencia durante el VIII Congreso Latinoamericano para la Prevención del Fraude Organizacional – CLAPFO 2025- que se llevó a cabo en Escazú, Costa Rica.
El evento, que reunió a 35 expertos internacionales, se desarrolló bajo el lema “Transformación Digital en la Gestión del Riesgo de Fraude: Prevención, Detección e Investigación”; además, reunió a participantes -presenciales y virtuales- de Alemania, Suiza, Brasil, España, Colombia, Estados Unidos, Emiratos Árabes Unidos, Nigeria, Sudáfrica, Singapur, Argentina, Chile, Ecuador, Jordania, Bolivia, Panamá, Venezuela y Costa Rica.
“Fue muy grato participar en el Congreso. Pudimos compartir nuestras experiencias sobre el uso estratégico de herramientas tecnológicas para fortalecer la cultura organizacional, estándares y normativas internacionales de fraude y auditoría interna, fraudes digitales a considerar, la transformación e innovación digital utilizando de manera práctica la IA con “machine learning”, «data analytics», robótica (RPA), herramientas para la detección de fraudes digitales incluyendo amenazas emergentes en ecosistemas digitales”, añadió Jolly Moore.
El último informe de la Asociación de Examinadores Certificados de Fraude (ACFE, siglas en inglés) 2024 indica que las pérdidas promedio debidas a ese tipo de delitos se incrementaron en un 24 por ciento en comparación con el año 2022.
Los datos de ACFE señalan que la 13ª edición del estudio de investigación líder en el mundo sobre los costos y efectos del fraude ocupacional analizó 1,921 casos de fraude reales de 138 países y territorios que fueron investigados por Examinadores de Fraude Certificados (CFE) entre enero de 2022 y septiembre de 2023.
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