Economia
Expertos destacan fortalezas del sistema bancario dominicano
Durante un panel especializado, tres destacados expertos del sector financiero analizaron los principales desafíos y fortalezas que enfrenta la banca dominicana en el contexto actual.
Participaron Rolando Martínez, director y analista de crédito de Moody’s Local; Julio Lozano, director de Estudios Económicos de la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA); y Felipe Suárez Parra, vicepresidente ejecutivo de Gestión Integral de Riesgos del Banco Popular Dominicano.
Martínez destacó que, a pesar de la incertidumbre internacional, la banca dominicana exhibe un desempeño robusto con indicadores sólidos en calidad de cartera, solvencia, rentabilidad y liquidez.
«La banca dominicana no es ajena a lo que pasa a nivel mundial, a toda la incertidumbre que existe, a todos los riesgos. Sin embargo, cuando comparamos el desempeño financiero de la banca dominicana con todo el sistema financiero en general, compara muy bien, tanto en métricas de calidad de cartera, de solvencia, de rentabilidad, de liquidez, o sea, eso significa que la banca dominicana tiene pilares fuertes para sortear los riesgos actuales», enfatizó Martínez
Señaló como principales retos la incertidumbre externa, particularmente por la política monetaria de Estados Unidos, y el entorno de altas tasas de interés, que incide en la demanda de crédito y eleva los costos de financiamiento para las entidades financieras.
«A pesar de los esfuerzos del Banco Central para disminuir las tasas, las tasas de mercado continúan siendo altas y esto constituye un reto para las instituciones en cuanto a costos de financiamiento», precisó el ejecutivo.
En cambio, Julio Lozano advirtió sobre los efectos que podrían derivarse de nuevas políticas comerciales en Estados Unidos, como la imposición de aranceles, que podrían presionar la inflación y prolongar un entorno global de tasas elevadas.
«Quizás el mayor riesgo es que todas estas medidas comerciales de la administración de Trump se traduzcan en una inflación que sea difícil de controlar para la Reserva Federal. O sea, si eso sucede, evidentemente significaría que en todo el mundo tendríamos que acostumbrarnos a un entorno global con tasas más elevadas», apuntó el profesional.
Internamente, identificó como desafío la elevada carga tributaria y regulatoria, así como la necesidad de avanzar en inclusión financiera, incorporando más personas y negocios al sistema formal para aumentar el ahorro interno y facilitar el acceso al crédito.
«La banca enfrenta ya en el entorno doméstico una carga tributaria y regulatoria que de alguna forma es difícil de sobrellevar y eso limita las inversiones que precisamente se necesita seguir haciendo en tecnología, en educación, en reglamento del personal, en expansión de productos y servicios», destacó Lozano.
- Entiende que parte de los retos de la banca dominicana es incorporar a más personas y pequeños negocios al sistema financiero formal.
«Hay prácticas de crédito informal que todavía son importantes. Entonces, el reto está en cómo formalizar nuestro sistema financiero para que esos ahorros que pasan al sistema financiero formal se traducen en un mayor pool de recursos y eso nos ayude a también abaratar el costo del dinero», resaltó el represententante de la ABA.
Tasas de interés
También, señaló que uno de los retos es seguir bajando las tasas de interés, y eso solo se logra haciendo crecer el «pastel» del ahorro. Para ello, es fundamental avanzar en inclusión financiera.
Felipe Suárez Parra coincidió en que la banca dominicana se encuentra en una posición sólida, con altos niveles de capital y provisiones superiores a los requisitos regulatorios.
Subrayó que el sistema bancario dominicano fue conservador durante la pandemia, lo que fortaleció su resiliencia.
Asimismo, enfatizó la importancia de expandir los servicios financieros mediante la digitalización de pagos y la mejora de la ciberseguridad, con el fin de fomentar la confianza de los usuarios y ampliar el acceso al crédito para personas no bancarizadas.
«Yo creo que el gran reto de la banca es cómo crecemos los servicios financieros en la sociedad y cómo lo podemos llamar bancararización, digitalización de pagos, como queramos, pero cómo llegamos con más servicios y, sobre todo, pagos a más personas», precisó.
Los tres expertos coincidieron en que, si bien existen desafíos relevantes, la banca dominicana cuenta con bases firmes para sostener su crecimiento y seguir liderando en la región.
Durante un panel especializado, tres destacados expertos del sector financiero analizaron los principales desafíos y fortalezas que enfrenta la banca dominicana en el contexto actual. Participaron Rolando Martínez, director y analista de crédito de Moody’s Local; Julio Lozano, director de Estudios Económicos de la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA); y Felipe Suárez Parra, vicepresidente ejecutivo de Gestión Integral de Riesgos del Banco Popular Dominicano.Martínez destacó que, a pesar de la incertidumbre internacional, la banca dominicana exhibe un desempeño robusto con indicadores sólidos en calidad de cartera, solvencia, rentabilidad y liquidez.»La banca dominicana no es ajena a lo que pasa a nivel mundial, a toda la incertidumbre que existe, a todos los riesgos. Sin embargo, cuando comparamos el desempeño financiero de la banca dominicana con todo el sistema financiero en general, compara muy bien, tanto en métricas de calidad de cartera, de solvencia, de rentabilidad, de liquidez, o sea, eso significa que la banca dominicana tiene pilares fuertes para sortear los riesgos actuales», enfatizó MartínezSeñaló como principales retos la incertidumbre externa, particularmente por la política monetaria de Estados Unidos, y el entorno de altas tasas de interés, que incide en la demanda de crédito y eleva los costos de financiamiento para las entidades financieras.»A pesar de los esfuerzos del Banco Central para disminuir las tasas, las tasas de mercado continúan siendo altas y esto constituye un reto para las instituciones en cuanto a costos de financiamiento», precisó el ejecutivo. RELACIONADAS Negocios Banreservas lleva jornada de bancarización a comunitarios del Nuevo Domingo Savio Finanzas Luis Abinader: en 2024 más de 240,000 ciudadanos accedieron por primera vez al sistema financiero Finanzas Día Internacional de los Bancos: la importancia de la inclusión financiera y la bancarización En cambio, Julio Lozano advirtió sobre los efectos que podrían derivarse de nuevas políticas comerciales en Estados Unidos, como la imposición de aranceles, que podrían presionar la inflación y prolongar un entorno global de tasas elevadas.»Quizás el mayor riesgo es que todas estas medidas comerciales de la administración de Trump se traduzcan en una inflación que sea difícil de controlar para la Reserva Federal. O sea, si eso sucede, evidentemente significaría que en todo el mundo tendríamos que acostumbrarnos a un entorno global con tasas más elevadas», apuntó el profesional. Internamente, identificó como desafío la elevada carga tributaria y regulatoria, así como la necesidad de avanzar en inclusión financiera, incorporando más personas y negocios al sistema formal para aumentar el ahorro interno y facilitar el acceso al crédito. «La banca enfrenta ya en el entorno doméstico una carga tributaria y regulatoria que de alguna forma es difícil de sobrellevar y eso limita las inversiones que precisamente se necesita seguir haciendo en tecnología, en educación, en reglamento del personal, en expansión de productos y servicios», destacó Lozano. Entiende que parte de los retos de la banca dominicana es incorporar a más personas y pequeños negocios al sistema financiero formal.»Hay prácticas de crédito informal que todavía son importantes. Entonces, el reto está en cómo formalizar nuestro sistema financiero para que esos ahorros que pasan al sistema financiero formal se traducen en un mayor pool de recursos y eso nos ayude a también abaratar el costo del dinero», resaltó el represententante de la ABA.Tasas de interésTambién, señaló que uno de los retos es seguir bajando las tasas de interés, y eso solo se logra haciendo crecer el «pastel» del ahorro. Para ello, es fundamental avanzar en inclusión financiera.Felipe Suárez Parra coincidió en que la banca dominicana se encuentra en una posición sólida, con altos niveles de capital y provisiones superiores a los requisitos regulatorios. Subrayó que el sistema bancario dominicano fue conservador durante la pandemia, lo que fortaleció su resiliencia.Asimismo, enfatizó la importancia de expandir los servicios financieros mediante la digitalización de pagos y la mejora de la ciberseguridad, con el fin de fomentar la confianza de los usuarios y ampliar el acceso al crédito para personas no bancarizadas.»Yo creo que el gran reto de la banca es cómo crecemos los servicios financieros en la sociedad y cómo lo podemos llamar bancararización, digitalización de pagos, como queramos, pero cómo llegamos con más servicios y, sobre todo, pagos a más personas», precisó.Los tres expertos coincidieron en que, si bien existen desafíos relevantes, la banca dominicana cuenta con bases firmes para sostener su crecimiento y seguir liderando en la región. Economía, Finanzas, Joaquín Caraballo, Santo Domingo, ABA, sistema bancario dominicano